2021-05-20
案例來(lái)源：上海市地方金融監(jiān)督管理局
一、 基本案情
近年來(lái)，市地方金融監(jiān)管局根據(jù)投訴舉報(bào)渠道發(fā)現(xiàn)，部 分金融信息服務(wù)、資產(chǎn)管理、投資管理公司由于獲客渠道受 到擠壓，轉(zhuǎn)而采取假冒保險(xiǎn)公司名義、誘騙保險(xiǎn)客戶退保轉(zhuǎn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的手法，騙取百姓理財(cái)資金。“退保理財(cái)”手法 新穎，隱蔽性強(qiáng)，這些新騙術(shù)導(dǎo)致大量保單非正常退保，退 保資金大多轉(zhuǎn)購(gòu)所謂的“理財(cái)產(chǎn)品”,此類(lèi)企業(yè)極可能涉嫌 非法集資。 市地方金融監(jiān)管局會(huì)同相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、行政執(zhí)法部 門(mén)、司法部門(mén)進(jìn)行統(tǒng)籌監(jiān)管，快速果斷處置，并通過(guò)政府網(wǎng) 站向社會(huì)公眾發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，進(jìn)一步提高市民風(fēng)險(xiǎn)防范意 識(shí)，從源頭上避免引發(fā)更多人陷入“非法集資陷阱”。
二、 風(fēng)險(xiǎn)警示
在此提醒投資人：不要相信高息“理財(cái)”，不要被小禮 品打動(dòng)，不要接收“先返息”之類(lèi)的誘餌，更不要輕信任何 以保險(xiǎn)公司名目承諾高額回報(bào)的借款行為。如果發(fā)現(xiàn)可疑情 況，建議投資人查詢保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員身份、保險(xiǎn)產(chǎn)品、保 險(xiǎn)公司地址、保險(xiǎn)公司合作關(guān)系單位等相關(guān)信息，或撥打各 保險(xiǎn)公司客戶服務(wù)熱線咨詢，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。 市地方金融監(jiān)管局全面梳理金融欺詐及非法集資手法， 從常見(jiàn)誤區(qū)、基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)提示、典型案例等四個(gè)方面詳 細(xì)講解非法集資活動(dòng)的常見(jiàn)類(lèi)型和識(shí)別技巧。手冊(cè)首批 4 萬(wàn) 冊(cè)已下發(fā)各區(qū)街道居委，各金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，供工作人員參考， 為人民群眾解疑答惑。《防騙手冊(cè)》電子版也展示在“上海 金融官微”公眾號(hào)，供市民下載閱讀。