2019-03-18
關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》的通知
銀反洗發(fā)〔2018〕19號
中國人民銀行上?？偛拷鹑诜?wù)二部，各分行、營業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行反洗錢處；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國銀聯(lián)、農(nóng)信銀資金清算中心、城市商業(yè)銀行資金清算中心、中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、銀河證券股份有限公司、中信證券股份有限公司反洗錢部門：
為引導(dǎo)法人金融機(jī)構(gòu)深入實(shí)踐風(fēng)險(xiǎn)為本方法，落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》，加強(qiáng)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，有效預(yù)防洗錢及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)，中國人民銀行反洗錢局制定了《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（以下簡稱《指引》），現(xiàn)印發(fā)給你們，并就《指引》中有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請遵照執(zhí)行。
一、金融機(jī)構(gòu)工作安排
（一）在2018年12月31日之前制定執(zhí)行《指引》的工作方案，報(bào)中國人民銀行反洗錢局或中國人民銀行反洗錢局授權(quán)對該金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管的當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門。
（二）考慮到非銀行支付機(jī)構(gòu)反洗錢工作起步較晚，適當(dāng)給予其一定時(shí)限的制度執(zhí)行過渡期，但不應(yīng)晚于2019年7月1日前執(zhí)行。
二、監(jiān)管工作要求
（一）中國人民銀行反洗錢局及分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門收到金融機(jī)構(gòu)提交的工作方案及相關(guān)報(bào)告后，如有不同意見，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)向金融機(jī)構(gòu)反饋。
（二）中國人民銀行反洗錢局及分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門應(yīng)當(dāng)將金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行《指引》要求的完善風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)、制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略等情況，作為反洗錢監(jiān)管重點(diǎn)。
請中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行反洗錢處將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至總部注冊地在轄區(qū)內(nèi)的各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)反洗錢部門。
附件:法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）
中國人民行反洗錢局
2018年9月29日